日本金融厅(FSA)昨天在一个月内第三次向JP摩根信托银行(JPMorgan Trust Bank)发出警告，并对该美国银行集团采取严厉的惩罚措施。
日本金融厅勒令JP摩根信托银行将有关房地产信托的新业务暂停6个月，并责令银行改善内部控制，建立合适的公司治理和合规体系。
在一次例行检查中，日本金融厅发现，在JP摩根信托银行发行的证券化产品标的资产中，有许多房地产项目违反施工规则，定价过高，不适合清算或开发，而该银行并没有对此进行全面调查和评估。
这一最新惩罚措施只涉及JP摩根日本业务相对很小的一部分，即信托银行处理房地产证券化业务的团队，因此预计不会对该银行在日本的总体业务造成重大影响。
但在一次调查中，日本金融厅在一个银行集团就发现如此之多的违规现象，这很不寻常。过去一个月里，金融厅还对JP摩根的资产管理和证券子公司进行调查。
日本金融厅称，信托银行的其它违规行为还包括，利用信托资产作为避税计划的通道，未能达到个人身份认证要求，而且参与引发利益冲突的销售。
日本金融厅批评该银行缺乏负责任的管理，董事和审计人员对系统缺乏检查，银行高管和雇员未能全面理解和遵守相关法律。
日本金融厅称：“必须建立一个分析、甄选和管理信托的体系，必须确保并保持业务正当运营所需人员，此外还必须建立一个明确的责任体系。”
译者/朱冠华
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发表于 2011-5-28 06:26
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