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2007年10月，红杉资本正式宣布向上海诺亚财富管理中心投资500万美元，占其20%的股权。红杉资本的介入，令诺亚财富霎时成为私人理财市场关注的焦点。
这是红杉资本第一次下注非实业投资，也是国内PE首次投资非实业行业。实际上，早在中国私人理财市场尚未“出土发芽”时，诺亚财富创始人汪静波就进入了这个行当。现在，诺亚财富的业务已经覆盖了国内各重要银行的私人银行部，同时也与国内众多信托公司、保险公司建立了合作关系，汪静波正在将业务伸向国际知名银行及相关机构。
2003年，汪静波和同事一同筹建了国内证券公司第一个私人银行部——湘财证券诺亚财富管理中心。不过当时资本市场低迷，券商陷入困境，私人银行部处境也不好过。2005年，诺亚财富改制独立，汪静波开始创业。
谈起牵手红杉资本，汪静波说：“今年年初在上海的一家酒店里，我和沈总第一次见面，谈了十分钟，基本敲定了合作框架。”红杉资本合伙人沈南鹏也坦言：“过去一年，我非常关注理财市场。这个市场规模越来越大，而提供独立理财服务的机构又非常少，基本上只有存款加股票两种方式。”
红杉资本此次注资诺亚，意在透过独立理财顾问机构，参与中国私人理财市场。但也有分析人士指出，沈可能借此打造自己的人民币基金平台。沈南鹏表示：“人民币基金项目正在考虑之中。”
汪静波表示，获得红杉资本注资后，诺亚将进一步扩大规模，计划明年底在国内的网点数达到20个。目前诺亚财富在上海、北京等城市开设了四个网点。
开业至今，诺亚财富已成为国内最大的第三方独立理财机构，现有私人客户4000多人，客户的资产规模超过了40亿元。诺亚财富工作人员介绍说，诺亚财富60%的新客户，都是由老客户介绍而来。
金融界“携程”？
在美国，独立理财顾问机构有两种盈利模式，一是向客户收取咨询费，二是类似于金融超市，向产品方收取销售折扣。
那么，诺亚财富采用哪种盈利模式呢？汪静波说：“现阶段，我们主要在培育市场，基本上不赚钱，前几年投资也不算大。但随着客户越来越多，投入也越来越多，今年已投入了上千万元。目前主要的工作就是累积客户资源，掌握的高端客户越多，大的金融机构就越愿意和我们合作。”汪静波表示，日后将会考虑和银行等金融机构合作，将诺亚财富打造成金融界的携程。
据了解，近期，诺亚财富推出了收费的诺亚财富卡项目，例如３个月1000元的紫金卡，可以享受多达９项理财服务，12个月3000元的象牙卡，可以享受比紫金卡更多的服务。一些银行、信托公司等金融机构亦会每年给予诺亚财富一笔费用，作为宣传和推广其产品的支出，这也成为诺亚财富的一个盈利点。诺亚财富一位内部人士透露，估计一年以后，诺亚财富即可盈利。
在这个行业，有经验的理财师是最大的壁垒。理财师需要根据客户的收入状况、投资偏好和对风险的承受能力等多项指标帮助其进行资产配置的规划，由于其中涉及因素太过复杂，理财师不仅必须具有专业化理财知识，还要有大量实践经验。
在汪静波看来，诺亚财富之所以领先于别的第三方理财机构，是因为他们的团队成员和产品方有着良好的业务往来和关系。据了解，诺亚财富许多资深的理财师都来自一些大的金融机构，在金融行业的平均工作经验超过6年，对金融产品的背景也了解的更为深刻，因而对产品的把握度也比一般第三方机构要更多更准。
汪静波认为，只有具有丰富行业经验的人来组成一家公司，才能实现对客户的全方位理财服务，谁掌握了更优秀的理财人才，谁才能在这场渠道、市场争夺战中获胜。“诺亚的优势在于起步较早，抢得了私人独立理财市场的先机。与众多银行、证券公司、基金公司、信托公司以及外资金融机构建立了良好合作关系。”她说。 |
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发表于 2011-7-2 08:41
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