上周日，美国CIT集团（CIT Group）宣布，因无法与债权人达成债务重组协议，最终向纽约南区法院申请执行破产法“第11章”程序。不过，该公司已经与无担保债券持有者达成一致，通过“预先破产协议”（prepackaged bankruptcy），将他们持有的300亿美元债务削减三分之一。该公司希望，破产重组能够在今年年内完成。总部位于纽约的CIT集团申请破产保护，受到影响的首先是债权人。申请破产保护之前，代表无担保债券价值85%的债权人对预先破产协议进行了投票，他们当中持有90%债务的人赞成。这样，由于总计持有76.5%债券票面价格的贷款人同意，超过了51%的规定，CIT集团对债权人偿还70%（现金加普通股）的协议最终在申请破产前达成。
按照协议，美国银行（持有75亿美元债券）、纽约梅隆银行公司（32亿美元）、花旗集团（21亿美元）等将各自作出“牺牲”。为使重组过程顺利进行，CIT集团还另外从各方获得约55亿美元的贷款额度。另一部分受到影响的是CIT集团的客户。CIT集团自称为美国第一大代理融通公司（factoring company），美国第三大列车租赁融资公司，全球第三大飞机租赁融资公司。代理融通（又称让购）业务的主要服务对象是零售和服务业的中小企业，CIT集团为他们提供短期票据融资，仅这一项业务就在美国拥有2000家经销商和30万零售商客户。当日，美国公共广播电台（NPR）请来行业专家，专门解答听众对破产案的疑问。按照目前的声明，CIT在集团层面申请破产保护，其下属企业如犹他州的CIT银行等照常经营。
受到破产影响的当然还有CIT集团的现有股东，而美国政府在去年12月31日通过“问题资产救助”（TARP）计划向其注入了23.3亿美元换取优先股。今年7月，CIT集团向美国联邦存款保险公司（FDIC）提出申请，要求加入其债务担保计划但没有取得成功，使其不得不自行解决债务问题。
“我们将密切关注CIT集团的破产案动向，尽量保护纳税人的财产。”美国财政部发言人安德鲁.威廉姆斯（Andrew Williams）在一份声明中称，“但从目前的预先破产协议来看，在债券持有人同意获得低于票面价格的补偿后，优先股和普通股股东获得偿还的可能性非常小。”如果成为现实，这将成为美国前政府的TARP计划和奥巴马政府的“资产购买计划”（CCP）当中，首次出现政府救助资金“血本无归”的情形。于是，在当日NPR的电话节目中，不少听众愤怒地表示，使用纳税人钱财救助华尔街精英的事件不能再重演。
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发表于 2011-5-23 01:18
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