请教大家两个ethic问题，note里面的。谢谢！ investment, receiving, investor, purchase, written

franzino

1. 道德note的77页，11题关于duty to client的suitability问题。书上说，经理要选择与客户相符的投资，但是如果遇到客户特地要求的不符合的投资，经理应该避免投资或者得到客户肯定得声明“suitability is not a consideration”。那就是如果客户声明知道这是不符合的，经理就可以投资，是吗？ 但是这个问题中portfolio所有客户都要投资一个不适合的东西，我认为C正确，即purchase the bond only after receiving a written consent statement signed by each portfolio investor stating that they are aware that the investment is not suitable for the portfolio. 但是答案说经理应该告诉客户这个与“mandate”不合适，不能买。
是不是这个题和mandate有关系，ethic规定说如果manage to a mandate。这具体指什么关系？到底客户的特殊要求在知情情况下能不能买不合适的投资？
2.道德note80页25题，是关于CFA跳槽到另外一家公司能不能重新做model的问题。书上规定，created from memory也是违反道德的。但是这个答案说只要有supporting documentation就可以recreate model in new firm。不知道哪个对？ 我明确记得从memory中建立的model是不行的。

OmarAdnan

1，你说的其实是两个问题了。这题中是明确有IPS的，及投资策略是已经明确下来的，因此不能因为客户的要求更改IPS。如果没有事先明确的投资策略，这时候客户要求你做一个看起来不是很合适的投资，要得到客户的书面证明。
2，跳槽后recreat model是可以的，只要没有从原雇主那里拿走任何文件。其实不能理解，总不能我之前给雇主做的事情我跳槽了就都不能做了。建模是我的能力，我利用我自己的能力重新构建是没问题的

soverby

谢谢！ 关于第二个问题，那如果提到recreate model from memory。只要没有从之前的雇主那里拿东西就OK吗？