CFA论坛 - Powered by Discuz! Board

标题: 央行首度公布反洗钱报告 [打印本页]

作者: madaochenggong 时间: 2011-5-30 19:51 标题: 央行首度公布反洗钱报告

昨天，央行通过《财经》杂志公布了《中国反洗钱报告2004》，这是央行公布的首份反洗钱报告。记者注意到，与2003年国家外汇管理局公布的反洗钱报告相比，2004年全年流入中国内地的个人大额外汇金额为39.56亿美元，比2003年增加了近1/3。业内人士表示，这些流入境内的外汇中不乏赌人民币升值的套利游资和在国内从事洗钱交易的黑色资金。鉴于此，国内的相关监管也正在加强。
外汇流入额大幅增长
《中国反洗钱报告2004》（以下简称《报告》）是央行成立中国反洗钱监测分析中心后公布的首份反洗钱报告，之前这块工作主要由国家外汇管理局负责。央行的介入反映了国家监管部门对反洗钱工作的日益重视。
《报告》显示，2004年个人大额外汇资金跨境交易的流入金额为39.56亿美元，流出金额为9.64亿美元，净流入额为29.92亿美元，流入额是流出额的3倍以上。其中，美国、中国香港特别行政区、中国台湾省、日本和韩国是个人大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。
记者查看更具体的数据发现，2004年美国流入中国内地的金额为14.06亿美元，占比为35.53%，是外汇流入量最大的国家，其次是中国香港、中国台湾、日本、韩国等地。流出金额最多的地区是香港，占比49.95%，其次是美国、台湾、韩国和日本、新加坡等地。
其中不乏套利游资
大额外汇的持续流入与国际游资对人民币升值的强烈预期难脱干系。招商银行首席外汇分析师刘维明向记者介绍，一般意义上，个人大额外汇的流入额主要由四部分构成，一是国内公民在国外的外汇收入；二是流入中国境内的国际游资，即热钱；三是外汇在国内的正常投资；四是在国内从事洗钱交易的外汇资金。
刘维明表示，因为热钱进入国内的途径比较隐秘，所以一般从账目上难以体现。不过，由于外汇主要流向地是与内地关系密切的香港，业界往往会借此得出这样的判断：在内地资本账户管制相对严格的前提下，外汇通过投资香港的楼市、股市来赌人民币升值。因为与其他外币相比，港元和人民币的联系是最紧密的，这实际上给部分来路不明的流入资金贴上了一个“热钱”的标签。
经济学家易宪容也表示，2004年是国际游资对人民币升值预期最为强烈的时期之一，当时外管局也曾在其官方网站上说明这一事实。
加大反洗钱力度
刘维明介绍，除游资外，进入境内的个人大额外汇也包括部分企图在国内从事洗钱交易的资金。部分非正常渠道所得的外汇资金通过在国内注册公司、投资资本市场等形式，以此获得所谓合法收入。
对此，央行反洗钱局局长凌涛对媒体表示，国内监管部门目前已在证券业和保险业发现了洗钱案例。比如在证券业，一些机构利用投资账户在期货业一些机构通过对冲交易等从事洗钱活动；在保险业，一些机构可利用“长险短做”等手法从事洗钱活动。
央行目前正在着手制定证券(期货)业和保险业的反洗钱规章。今年下半年开始，证券及保险公司将有义务报告可疑交易；以后非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营交易，以及会计师、律师事务所等也将有义务报告可疑交易。
此外，按计划，国内首部《反洗钱法》也将于今年提交人大常委会审议。新法案将贪污、贿赂等严重的犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪，与贪污、贿赂等犯罪有关的洗钱行为将被认定为犯罪行为。之前，只有与毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪四类犯罪行为有关的洗钱行为才被认定为犯罪行为。
据介绍，截至2004年底，央行及国家外汇管理局配合公安部门破获洗钱案件50起，涉及金额人民币5.7亿元及美元4.47亿元。

欢迎光临 CFA论坛 (http://forum.theanalystspace.com/)