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做投行需要CFA文凭吗？

作者：英国《金融时报》中文网特约撰稿人 顾及

在做投行的时候，常常有人问我，想进投行如果考CFA有帮助吗？我每次都很不忍心打击别人的积极性，就委婉的说，如果你已经有了，那肯定不是坏事，至少能证明你对金融的兴趣。如果你之前就是相关背景，那就是锦上添花。如果你之前也没有相关finance背景，CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。末了不忘加一句，但很可惜，如果你考CFA仅仅是为了进入投行，那就是白花力气了。

特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA)，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试，再累积至少四年投资决策相关工作经验，并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。

因为CFA是专业证书，主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程，包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。而投行完全不属于金融分析师范围，我接触到的投行的银行家中，就只有1人有CFA证书，而且他主要客户都是资产管理公司，自己也在去年跳槽到了一家资产管理公司。对于投行来说，MBA（工商管理硕士）绝对比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的工商管理硕士，但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。

但不是说金融分析师一点用也没有，如果你是在投行里的研究部门，那么金融分析师就是一个很有价值的文凭。只是研究部门和投行部工作内容和生活方式有很大的不同。一个是早上7点上班，了解自己分析研究的公司最新动态，修改修改金融模型，写写报告，打打电话给交易员，傍晚7-8点就下班了。另一个是早上9点上班，在上班路上就要开始看邮件，然后读新闻，查不同数据，开电话会议，一遍又一遍的改PowerPoint，确保每一页的格式，颜色，字体大小等等都挑不出错来，随时等待老板新的命令，永远不知道今天几点可以下班。另外，很多银行的研究部门也会赞助你去考试所以在考金融分析师之前，最好是先确定自己到底是要做投行还是做研究，不然可能会白花力气。读金融分析师不是省力的事，官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试，每年1-6月的每个周末都花在了学习上，根本没有时间去享受自己的业余时间。

在资产管理行业，金融分析师也是很有价值的。最近几年金融危机，投行业务不景气，所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张，也能天天接触到市场动态。大公司像贝莱德等都非常鼓励员工去考金融分析师，并且会资助考试以及辅导课程等的费用，每段考试费用和辅导材料约要1800美金，三段下来，公司也要花查不多6000美金来让员工拿到金融分析师的称号。不过对于资产管理行业，金融分析师所学的内容非常有用，所以公司也愿意花这笔钱。因此，你也不用自己掏钱去考试。

huangdong69

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albaba

三级挂掉的，比比皆是！

屡挂屡考，屡考屡挂，印度鬼子收钱屡屡开心

ronaldwen

看完以后~~心里明朗！！！！我决定不搞2级了~我搞不过！

chuck8868

我也是考生但我没觉得痛苦啊，毕竟学到了东西

 

楼主啊，说话要讲真凭实据，你说人骗你了你从cfa institute得到了什么。教材上哪个知识点是错的还是你考试时题出错了？

chuck8868

还有，没钱就别出来充大头苍蝇，对我来说这个just for fun 你非要一边骂着人一边把钱塞到人家裤兜里，我只能说你是sb

albaba

考这个的，又谁在乎这点钱呢。

 

但问题是：

谁会不在乎这3年？！

 

 

wxc_36002

非金融专业改行，现在，其实我的建议，是不要挤进来了。

一：年纪大了，让你从最底层工作开始做，你受不了。

二：金融这行壁垒高，好企业，你打破脑袋，下下辈子也没戏；烂企业，拉你去，你也别去，我看很多挣得不如好公司的前台丫头多！

三：这行讲出身，你有多少关系，有多少钱，有多少积累，很现实；这行绝对是马太效应最厉害的，你白丁转行来，就准备白丁一直下去吧。你已经过了装嫩的年纪了！

四：这行现在严重过剩！2007和2008年的疯狂，已经把国内投行、基金塞满了。原来一年进1000人，现在一年出20个，进10个！怎么能不挑？绝对跳到长鸡眼的不要，这辈子有钱但是上辈子没钱的也不要！现在国内投资界是大幅的人员过剩！而面对国外的，呵呵，更是如此，金融危机就是打击这个行业！而人才的供给呢？每年金融科班生多少？现在在美国考cfa的有多少博士，多少博士后？美国的考友说cfa考场里白人是少数民族，主流是华人！从去年开始，我已经看了几十个海外回来，都以金融为职业，他们在美国啥样都有。。。。。最后回来就是削价竞争。这就是事实！

五、明天的金融，就是今天的it！it当年火的时候，名牌大学毕业生进银行一月4k，烂大学计算机毕业生就能到5k；现在呢？操，名牌大学it毕业生如果混不好，起薪也就1500-1800，比饭馆服务员不高！后面金融行业很可能会出现这个局面。

 

真要铁了心转行干金融，我建议要不考保代，要不考证券执业资格。别不上不下的考cfa。

 

保代，你绝对是体制内的受保护对象，你只要不犯超级政治错误，绝对没人搞你，你安心拿金领工资吧！行当里绝对人人尊敬你，又有钱又受尊敬，这是啥待遇？这是某社团大部分干部都享受不到的地位啊。

证券职业资格，呵呵，那是因为容易啊，薄薄的小册子。。。反正就是拿来镀金镀金的，当不得真，镀金就要讲究快，省力。

 

主要是为了工作，对工作没有实际性的利好，那就没啥必要了。

柠檬色的快乐

   LS你要觉得CFA是找工作的工具我就无语了，我个人觉得考CFA主要两个，第一完善自己的金融知识体系，第二，招聘的时候向HR展示你进入这一行的决心和你努力的态度。如果不是科班出生但是能过二级甚至三级呢？我觉得不比科班出生的人差多少，如果是数学物理专业硕士，能拿CFA或者CPA正好不是可以展示你的复合背景？

   LS接触过投行里的人么？按你的标准的国内券商投资银行部的人，你接触过么？真的有很多是金融专业科班的？有还是有，但也有大部分是非金融专业，我公司几个执行董事都是非金融专业，找的新人也好多是非金融专业，投行，看的不仅仅是专业，当然个人素质，背景都会综合考虑。

  保代主要是看项目奖金不是工资，工资算什么啊，一个好的保代奖金一年过千万没问题的，但是保代是否就那么受尊敬？至少就我接触总部其他部门的人来看，没有看出来。因为知道进这行就一个背景和关系，有一定技术含量，但没你想的那么多，拉项目还靠关系。
  
    证券从业资格能镀金？我笑了，那就是拿来放松放松神经的，拿来玩的，能和CFA比？要说镀金还是名片后面印上CFA的TITLE镀金效果好吧，见过一些信托的部门经理，投行的部门经理，后面都有CFA或者FRM等。当然如果你是普通的拉别人来开户的客户经理，经纪人等等，你说拿证券从业资格镀金我觉得也可以。

   另外保代是你想考就能考的？知道保代怎么报名么？知道保代过了考试还需要什么才能成为保荐人么？这些不用我解释了吧

[此贴子已经被作者于2011-2-8 15:06:20编辑过]

柠檬色的快乐

    最后，本人就是非金融专业做过其他工作然后转行金融的，没有靠关系，CFA只过了一级，现在国内前十券商总部，说实话CFA没有帮我进这个公司，但CFA学的这些知识，起码让我知道那些投行的人在谈什么，至少让你会和投行那些人有些许共同语言。
    别神话CFA，也别觉得考过的CFA就那么不值钱，做事别总像其他中国人那么功利，另外考CFA需要牺牲三年时间?有那么夸张？在学校没事干过个二级没问题吧，工作的时候辛苦点过个三级可以吧。
    成功的人找办法，失败的人找借口。
    仅此而已

[此贴子已经被作者于2011-2-8 13:05:10编辑过]