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三级个人IPS问题

老师好,

关于个人IPS我有两个问题:
1、return objectives
需要写出investor目前阶段的return objectives,还会要把一生的return objectives都写出来。比如,现在35岁,是要把退休后的return objectives写进去,还是只答目前(退休前)return objectives就足够了?

2、liquidity
如果living expenses是由工资收入cover,不需portfolio asset提供,那么liquidity是否包含living expenses?


谢谢!

1. 开放式的题目一般让你算退休后一年的return objectives,封闭式的题目会给终值,这样就能算出退休后每年的收益率。文字表达部分,要把退休后所有年份都考虑进去。
2. 若收入能cover费用,liquidity就不包含此费用。

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