三级个人IPS问题 investor, living, return, cover

franzino

老师好，

关于个人IPS我有两个问题：
1、return objectives
需要写出investor目前阶段的return objectives，还会要把一生的return objectives都写出来。比如，现在35岁，是要把退休后的return objectives写进去，还是只答目前（退休前）return objectives就足够了？

2、liquidity
如果living expenses是由工资收入cover，不需portfolio asset提供，那么liquidity是否包含living expenses？


谢谢！

lucasg85

1. 开放式的题目一般让你算退休后一年的return objectives，封闭式的题目会给终值，这样就能算出退休后每年的收益率。文字表达部分，要把退休后所有年份都考虑进去。
2. 若收入能cover费用，liquidity就不包含此费用。