宾客

大陆3个gift这题出得很偏。

[此贴子已经被作者于2011-6-9 1:15:01编辑过]

宾客

expensive dinner，大陆的选项里，有分别列出是disclose to employer还是disclose to employer and clients吗？

不过我认为，这个dinner不算是referral fee，referral fee 是要用于客户身上的。所以这个不用disclose 给客户。

brightcool

.,mmm Kim mm

巴比伦人

QUOTE:

以下是引用erix9000在2011-6-8 21:52:00的发言：

北美有这题么？

像没有，没见他们提到。

erix9000

QUOTE:

以下是引用巴比伦人在2011-6-8 21:51:00的发言：

donation像要达到一个数，但又想多些可以做甚麽的，fixed horizon 会适合，

所以我才选cash flow matching for education expenses。

北美有这题么？

巴比伦人

QUOTE:

以下是引用diancai在2011-6-8 21:43:00的发言：

但是donation这个更加确定吧，金额时间都确定，然后education那个金额不确定的吧

donation像要达到一个数，但又想多些可以做甚麽的，fixed horizon 会适合，

所以我才选cash flow matching for education expenses。

erix9000

QUOTE:

以下是引用宾客在2011-6-8 18:22:00的发言：

这道题问得是什么？

不披露给老板，肯定是violate的。

Refer fee disclosuse 给潜在客户和客户，以及老板, 我认为expensive dinner 默认是refer fee，从出题思路上来说，不然不用强调expensive 了。这个行为是在介绍客户时产生的，所以应该归在refer fee 里，而不是addition compensate.

erix9000

QUOTE:

以下是引用宾客在2011-6-8 18:17:00的发言：

公司明文规定禁止员工家属参与私募配置，manager先给别人配，最后再给自己亲属配，违反的是公司规定。公司不用遵守code and ethics。

Immediately family 不能配置，在北美，只有配偶，子女算， 父母不算。

diancai

QUOTE:

以下是引用巴比伦人在2011-6-8 21:37:00的发言：

1.我选college education，4年的大学，cashflow清楚吧

2. 我选病人，好像费用不定，也不知要照顾到什么时候。病人的开支

是否变动，已记不起，但就一定不知要照顾多久，horizon要定什么时候呢，我是这样想。

但是donation这个更加确定吧，金额时间都确定，然后education那个金额不确定的吧

巴比伦人

QUOTE:

以下是引用宾客在2011-6-8 20:27:00的发言：

“这个要3个情况1.病人，2.college education，3 donation，好像一个问cash flow matching 那个最适合，一个问fixed horizon那个least适合，还有个两人爱好广泛周游列国我答Lifestyle protection strategy.”

这题还就你记得最清楚。前两问，你是怎么选的？

第三问，我首先就排除了Lifestyle protection strategy，因为没有固定的生活类型。但似乎其他两个也不符合。这题不会选。

1.我选college education，4年的大学，cashflow清楚吧

2. 我选病人，好像费用不定，也不知要照顾到什么时候。病人的开支

是否变动，已记不起，但就一定不知要照顾多久，horizon要定什么时候呢，我是这样想。