h76584

有一个ethnics 的问题,选择题第2题问那个经理替客户投资商品的那个问题, 他犯了甚么错误?

 

(1)    投资产品不符合客户的IPS

(2)    投资商品前没有通知客户

(3)    投资一些经理没有经验的资产

 

事实上，他三个错误都犯了, 但题目要求选出最好的一个。你们有甚么答案? 我的想法是这样:

 

经理应可考虑投资不符合客户IPS的投资产品, 但是要先跟客户商讨并获得同意。若经理不能考虑投资IPS以外的投资产品，那客户的投资组合岂不是永远不能rebalance 吗? 这跟IPS 内提及到的一个概念: 因应客户状况及经济环境而定期更新IPS  好像有点冲突。所以我选了(2)

 

你们有别的答案吗?

luckycarl

我觉得选A，如果觉得IPS需要update或者modify，应该跟客户商量做文字的修改，然后再根据新的IPS操作，违反IPS是绝对不行的，个人意见啊～

sun2210

同意楼上的意见，只要是在IPS框架之内，买卖任何商品有价证券都是可以的，前提是没有违反IPS。这个题目首先是没有按照IPS去执行，其他的都是附带的后果

hustgang

ETHIC的题有几个还是比较难的！下来后再看准则都没有拿准是否正确！？那个ＦＬＯＯＲ的提应该就是５１１１１１，当时我可能没有注意一想到是９０天ＬＩＢＯＲ就乘９０怎么算怎么想都只有这一种算法．

luckycarl

QUOTE:

以下是引用zgw1055在2008-6-10 7:23:00的发言：
突然想到一个问题,下午的试卷有签pledge的地方吗,印象中我只签了早上的pledge. 上午时间比较紧张,弄的我手忙脚乱,一个关于behavioral finance的题,要求每种现象只能选一次.第一个选了,后面感觉不对,又选了个别的,后来觉得还是不对,又给划了一个,4选1的题生被我弄成4选3了,估计评卷的也该看晕了呵呵

兄弟，不用紧张，一级二级还记得吗？从来cfai只要求上午签pledge，下午不用签的

luckycarl

QUOTE:

以下是引用hustgang在2008-6-10 12:40:00的发言：
ETHIC的题有几个还是比较难的！下来后再看准则都没有拿准是否正确！？那个ＦＬＯＯＲ的提应该就是５１１１１１，当时我可能没有注意一想到是９０天ＬＩＢＯＲ就乘９０怎么算怎么想都只有这一种算法．

我觉得这个题出的不好，没区分度，呵呵，要是我出就弄三个在500000上下的，才能考出知识点，现在这个题目不管知不知道floorlet是paid in arrear，或者用不用真实天数都能得出答案，所以说老外出题还是挺直的，呵呵

shshian

上午差好多没做完，所以心情巨差。本来以为看书看得已经不错了，但是概念的东西很多，拿出来就晕了，回来一看正好答反了。
明年再努力。
good luck！

goldenbin

对那个manager，大家是怎么处理的？是suspend还是怎么的，好像有两道选择题是问那个的？

对oversubsribed的share，他sell at market price，这行不行？

对那个manager的回应，他说review allocation strategy the end of every month，和debit from those who receive shares，分别是对还是错？

节彼南山

哎,下午不到两小时就做完了，上午的题看起来都会都很简单，可是要明年再考了，因为上午11道题我只答了6道时间就没有了，如果从后往前答可能还比这样能多几分。个人感觉三级比前两级要简单很多，对于和我一样的这种英文表达能力和书写速度慢的中国考生，要通过明年的三级需要从现在就开始练习英文写作了。蓄芳待来年吧！

祝大家好运！

goldenbin

还有一道题，

说FOF有low fee，hedge fund有lock up period，那是问hedge fund还是FOF的？我怎么看成是Hedge fund了，不会又错了吧？