高盛认错、付出华尔街最高罚金 华尔街日报, 高盛集团, 美国证券, 民事诉讼, 抵押贷款

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据华尔街日报报道，高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)同意拿出5.5亿美元，和解美国证券交易委员会(SEC)对它提起的民事诉讼。这是华尔街史上遭到的最大处罚。SEC指控高盛向客户出售的抵押贷款证券由一家对冲基金公司秘密设计、用以从楼市崩盘中获益，因而欺骗了客户。
但外部观察人士认为，和解协议以一种很小的代价，就结束了一场曾经深深撼动美国最强大金融企业的冲突。高盛承认，它没有向投资者披露鲍尔森公司(Paulson & Co.)在一起名为“Abacus 2007-AC1”的交易中发挥了何种作用，存在“差错”(mistake)。高盛承诺将对抵押贷款证券、某些营销材料，以及创建或推销此类证券的员工加强管理。知情人士说，刑事检察官仍在调查高盛或其员工有没有在抵押贷款交易中犯下证券欺诈的罪行。高盛未曾对刑事调查置评。
但高盛获得多个胜利而溜之大吉，让人怀疑SEC的起诉是否动了真格。高盛没有像一些管理层担心的那样被迫牺牲掉任何高管，包括首席执行长贝兰克梵(Lloyd C. Blankfein)。它同意做的改革不会影响利润，也不会影响它作为华尔街最强大公司的地位。这笔创纪录的罚金仅相当于高盛今年一季度14天的利润。艾德菲大学(Adelphi University)访问教授、贝尔斯登(Bear Stearns Cos.)2007年倒闭前曾在其中任高级董事总经理的德利斯科尔(Michael Driscoll)说，这是（高盛）占了便宜。分析人士曾预计，高盛在这笔交易中至少会付出10亿美元。因投资者预期达成和解协议，高盛股价在尾盘飙升，盘后交易中继续上涨。在纽约证券交易所(New York Stock Exchange)常规交易时段，高盛股价上涨6.16美元至145.22美元，涨幅4.4%；盘后交易中再涨7.13美元，达到152.35美元，涨幅4.9%。
三个月时间官司缠身，让高盛市值蒸发近200亿美元，如今都结束了。对此，高盛的交易员、投资银行家和其他员工都舒了一口气。管理层相信，如果官司一直拖下去，高盛损失的生意要比5.5亿美元的和解费多得多。公司高层要求管理人员确保公司内部不要反应过度，以免欢呼声或其他庆祝活动进一步损害公司的声誉。
其他银行和证券公司不事声张地表露了一种乐观态度，因为他们认为SEC对华尔街抵押贷款机器仍在进行的调查不用开出巨额罚单，或揭露房贷泡沫期间的交易，就可以结束。高盛发表声明说，和解协议对我们公司、我们的股东和我们的客户都是理想的结果。高盛还说，SEC已经完成了对高盛所构建其他债权抵押证券(CDO)的评估。高盛说，SEC预计，它不会根据已经评估的那些材料，建议就那些交易对高盛或其任何员工发起任何诉讼。