32亿元集资大骗局 总公司, 无锡, 腐败分子, 江南, 新兴

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一、案例介绍

             1995年，在江南名城——无锡，发生了一起震惊中外的特大非法集资案。据查实，以原北京兴隆实业公司（以下简称兴隆公司）下属无锡新兴实业总公司（以下简称新兴公司）总经理邓斌为首的不法分子、腐败分子相互勾结，在近4年时间里，利用欺骗等手段，非法集资32亿多元，直接造成经济损失12亿多元。
              无锡大案不仅在作案金额上、案情复杂程度上举国罕见，而且还牵连了一大批身居要职的党员干部。如兴隆公司副总经理韩万隆（北京市委机关处级干部）、李敏（北京市委机关副厅级干部）、兴隆公司董事长周北方（首都钢铁公司副总经理助理）、胡小帆（北京市机关处级干部、王宝森的“铁哥们”）——带出了王宝森的犯罪线索。
              这起罕见大案的查处，是金融领域查处“三乱”（乱集资、乱批金融机构、乱办金融业务）斗争的重大成果。

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  （一）新兴公司的骗子，帮凶及其骗术

 

 

 1、无锡“能人”——邓斌              邓斌，1937年生，女，江苏无锡人，中专文化，住无锡市德兴巷16号402室。50年代毕业于无锡卫校，分配到浙江医院当护士。1959年结婚，1966年随军来到海军某部，1969年丈夫因病转业回无锡时，邓斌也一同回到家乡，被安排在一个变压器厂当绕线工。1978年，邓斌因接二连三帮别人购买自行车，缝纽机等紧俏商品，从中捞取好处和挪用买主的钱，事发后，受到工厂留厂察看两年的处分。1982，邓斌在厂里难以混下去，就报病提前退了休，之后在街道的一个小店里帮人做点小生意。1988年初，邓斌结识了无锡县金城湾开发总公司副总经理朱喜春。是年10月，朱把邓斌推荐给该公司总经理倪品良，看在同事的面子上，倪给邓斌一个自己下属工贸公司业务经理的头衔。别看这顶帽子不大惹眼，对邓斌来说却无比辉煌，她决心抓住这个机遇，重塑自己的人生。             1989年春，邓斌以一个业务经理的身份来到深圳，结识了年逾花甲的深圳中兴公司总经理李允若（副局级干部），两人臭味相投，一拍即合。1989年8月，邓斌以金城湾工贸公司的名义，同深圳一家电脑公司签订了一份联营协议。李允若亲自出面为邓作担保人。按协议规定，这家电脑公司出资152万元，由邓所在的工贸公司经营空调压缩机生意，以27天为限，到期返还本息167万元（折年息78。9%）邓斌拿到这笔钱后，什么买卖没做成，到头来，不但没赚钱，还赔了9万元利息。27天赔9万元！邓斌从赔款的痛苦中得到了启示，只要打着正当的抬牌，就能骗取别人的钱财，何乐而不为呢？于是，一个各为“联合经营”实为非法集资的大骗局，从此拉开了帷幕。

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  2、新兴公司出笼        

 

    尽管邓斌在经营空调压缩机生意上落了马，作为同乡的李允若还是对她大加赞赏。不久李便聘请邓斌为中兴公司驻无锡办事处主任，并对邓斌“借鸡生蛋”的伪生意经营大加称道。邓斌不负重望，又以金城湾工贸公司和机电设备公司的名义，打着“联合经营”一次性注射器、医用乳胶手套、丝素膏的幌子，以月息5%至10%的高利为诱饵，到处签订所谓“联营”协议。到1991年8月，邓斌已非法集资3.86亿元。             生意做得大了，手中的钱也多了，眼下对于邓斌来说，急需找一个靠山，以便让自己在商战中立于不败之地。经人介绍，邓斌攀上了北京兴隆实业总公司。一接触，邓斌凭借自己察言观色的本事，把该公司总经理李明、副总经理韩万隆笼络得舒舒服服，李、韩一致赞扬邓生财有道，是个难得的“女强人”。1991年8月，经北京兴隆实业总公司的主管部门批准，北京兴隆实业总公司在深圳的一下属企业和无锡某公司组建了新工贸联合公司（1993年1月改名为新兴实业总公司），李明任董事长，邓斌为总经理，法人代表。从此，邓斌便成了北京市某机关处级干部，并发给了工作证。

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      李允若到深圳中兴公司任总经现之前，曾是某单位的高级会计师，通过一段时间的非法集资，已获利千余万元。他深知，再这样下去无异于玩火，何况，邓斌也不像刚走进商海时那样言听计从，于是产生了甩掉邓斌的想法，便向兴隆总公司密报：邓斌要携巨款外逃。兴隆公司得此消息震动不小，李明、韩万隆速到无锡调查，邓斌得知上司来意后，安排高级宾馆住宿，山珍海味宴请，漂亮小姐相陪，名贵礼品相送，走时还捧上2万元，让两位上级在无锡随便买些土特产。无锡一行，不但消除了李、韩二人对邓斌的疑虑，而且回到北京后，大肆宣扬无锡之行发现了“借鸡生蛋”的女强人，极力主张兴隆公司去无锡办企业。从此，邓斌在新兴公司的地位更加稳定了。上司的赏识，对邓斌来说是巨大的无形资产，在一切场合，邓斌都大肆吹虚她背景如何高深，她所在公司做的生意都是绝密的，他们赚的钱都是别人想赚而又赚不到的。凡此种种，不知骗了多少人。李明、韩万隆也每月必到无锡和江阴二市，在新兴公司下属48个分公司的开业庆典等活动中频频亮相，并到处游说：“新兴公司生意做得不差，下一步要开拓国外业务，把生意做到外国去”，“只要共产党不倒，新兴公司就垮不了”，“把资金投到老邓那里保证没问题”。

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       在非法集资过程中，邓斌等人的高招就是以各种书面协议来掩盖暗地里的骗局。比如说，为了取得客户的信用，他们和每一个出资者都签订了“合作协议书”，至于经营项目，不外乎还是一次性注射器、医用手套、丝寿膏等。具体地说，就是利用少数人急功近利的心理，用高额利息引诱投资者上钩，一开始他们把月利定为5%（折年利60%），特殊关系月利为10%（折年利120%）。为使投资者相信他们的骗术，初期每两月分利一次，有的就在缴资时当场兑付利息。这些出资者在得到回报后，又继续扩大出资，有的还成了义务宣传员。在非法集资恶性膨胀期间，有许多人想方设法寻找资金来源，走后门找关系，参与集资。在高额利率的诱骗下，每月都有几千万乃至上亿元的集资款流入新兴公司的账户。为此，邓斌等人在无锡先后开设9个账户，为八方投资者提供方便。

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  3、包装企业，捞取政治资本          

 

   新兴公司利用欺骗手段获得成功之后，谙知政治手段的李明、韩万隆一再提醒邓斌要树立良好的企业形象。邓斌心领神会，凡是对非法集资有好处的事，她都不惜一切手段，千方百计达到目的，投地方政府所好。邓斌把上亿元集资款换成美元汇往香港华利公司和友和公司，再由这两家公司汇到国内以此办了28家假合资企业,每家公司都举办隆重的开业庆典，邀请市领导致词祝贺，一些新闻单位也为其摇旗呐喊，制造轰轰烈烈的繁荣假象。为炫耀公司经营效益好，他们在没有创造任何效益的情况下，用集资款主动上缴税金378.5万元，为了得到热心公益事业的美名，新兴公司先后为北京、江苏、上海等地的130个单位提供各类赞助167次，共计854万元。在“无锡小姐”选美比赛中，邓斌慷慨出资10万元，为她24岁的秘书陈怡捧回第一名的桂冠，以此来招摇过市，光耀公司。        这些不可告人的手段，着实具有很大的欺骗性。从1991年8月新兴公司成立以后的两年时间里，邓斌先后被16个单位聘任为“经济顾问”、“名誉董事长”等，有10个机关单位向她颁发了奖状和荣誉证书，给她戴上了“十佳新人”“先进工作者”等桂冠，并在新闻媒介上频频露脸。一时间，邓斌名扬无锡、江阴一带，新兴公司羸得了一个有实力有政府背景的良好企业形象。政治上的光环为集资骗局大开绿灯。

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  4、“中介人”——骗子帮凶     

 

   在32亿元特大非法集资骗局中，有一批“中介人”异常活跃，他们用一张张巧舌利咀，干着无本万利的勾当。有些人为了实现发财美梦，公然与邓斌同流合污，充当其帮凶，严重破坏国家金融秩序。据政法部门认定，在新兴公司非法集资活动中，主动充当“中介人”的有107人，其中党员干部55名，县处级以上干部5名，他们为新兴公司非法集资15.56亿元，从中获得中介费5250万元。其中介绍或组出资1000万元以上的34人，从中获中介费4529万元。个人非法所得中介费10万元以下的34人，100万元以上的9人，1000万以上的1人。例如，原无锡电子工业公司会计姚静漪，先后组织介绍非法集资1.157亿元，个人非法获利1240万元。江阴市虹澄物资公司经理董桂芬先后介绍50多个单位和个人非法集资1.047亿元，非法所得919.54万元。无锡市公安局预审员金惠珍，先后组织介绍非法集资1876万元，非法所得近100万元。原某市委书记的老婆戴宝珍，先后介绍非法集资1462.5万元，个人非法所得53.25万元，当她捧着大把大把的钞票时，不由得心里发怵，她没敢花掉一分钱，忐忑不安中想出个绝招：用保险箱把钱装好，砌在妹妹家的墙壁里面。事发后，她受到法律的惩罚，当市委书记的丈夫也因此免职。由于这四名主要中介人都是女的，案发后，无锡便传出了一个邓老太带领“四大花旦”演出一场大闹剧的故事。

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  5、疯狂的奢侈 1995年9月12日以后，无锡市为了教育广大干部职工，组织了党政机关干部参观邓斌的豪宅。邓斌共有5处住宅。常住的一套住宅位于无锡市德兴巷16号402室。这个402号实际上由3套住宅组成，经过50万元装修，显得十分豪华。住宅内各类家产价值229.07万元。 一名绕线工，变成了阔老大，花钱如流水。邓斌为公司购置房产，从不问价格，一买就是十几处；她花巨资买回十几辆超豪华轿车，有奔驰、雪佛来、皇冠等。她举办数十次各类庆典活动，大操大办，穷奢极欲，仅1993年8月新兴公司成立两周年庆典活动，就摆了140卓宴席，监别时给千余名宾客每人288元的红包。

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          对非法集资款，他们任意开销，随意支配。北京兴隆公司及其下属单位巧立名目，调走和无偿占用新兴公司非法集资款5.13亿元。李明、韩万隆等人常常一个电话，一个便条，就让邓斌进贡上万元数万元的交际费、交通费、零花钱，大量资金就这样一去不复返。为了拉拢腐蚀一些能为自己办事的干部，邓斌花费76万元安排33名党政领导干部及其家属出国出境旅游。邓斌到北京上司处汇报工作，每次都以重金、厚礼相送。礼品有外国皮衣、宝石指，进口空调、红木家具等。礼尚往来，她深得上司尝识。1992年和1993年连续两年被评为“先进工作者”，两次共获奖金60万元。发奖时，邓斌当场从现金中抽出20万元送给李明。因为在她的发迹中，李明起到了举足轻重的作用。              在兴隆总公司主要领导疯狂索要的同时，邓斌也把黑手伸向下属单位。几年来她利用职务上的便利，大肆索要收受“联营”单位的钱物总值102万多元，港币10多万元。她将部分出资人直接交她的集资款采取收入不入账，事后由公司归还本息的办法予以侵吞，共计31万元。另外，她还有100多万元来路不明的现金。手中有钱，邓斌开始了疯狂的享受。她花80多万元买了一辆豪华奔驰轿车。邓斌穿衣服几乎每天一套，外出活动时，一天换上两套，清一色的珠光宝气、琳琅满目，手上一只钻戒价值7.2万元。她平时花钱一掷千金，认干女儿的见面礼，一送就是5000元、10000元，请人算命，心中一高兴，也要甩出10000元。

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  （二）拔起萝卜带出泥

1、   骗局败露，骗子落网        

 

      1993年6月，江苏省委副书记、省纪委书记曹克明在内部简报《信访情况》上看到了一封群众来信，信中说：“北京兴隆实业总公司在无锡成立的新兴实业总公司总经理邓斌在江阴、无锡等地招摇撞骗，仅江阴市就有26家单位巨额集资到期不还，金额高达10多亿元。而邓斌等人却大肆挥霍，过着灯红酒绿的糜烂生活……”，落款是“江阴市深受其害的单位”。看完信后，曹书记感到事件严重，立即派人调查此事。               据调查，在新兴公司的非法集资活动中，很多单位的巨额投资逾期不还，使得一大批企业陷入停产半停产状态，少数企业濒临破产。如江阴市的峭歧镇，他们向新兴公司投资9275万元，由于长时间拖欠，这个镇的工业利润从1993年的2080万元，一下子跌到1994年上半年亏损100多万元。                1993年7月，北京长城公司沈太福10亿元非法集资案曝光后，一些人似乎预感到了什么。打那以后，每天到新兴公司讨债的多达一二百人，邓斌住在4楼，讨债人曾一度把一楼到4楼的楼梯挤得满满的。许多人声称要找邓斌拼命，吓得邓斌东藏西躲，惶恐不安，北京兴隆公司曾一度派出4名保镖，到邓家维护秩序。