一、案例介绍

据财经时报报道，日前上海一股民夏某遇到了让人难以接受的事情——他存放在海通证券延安西路营业部账户上的170余万元资金在其本人与代理人毫不知情的情况下被他人提走。而更让他奇怪和难以接受的是，作为证券营业部在此等事故发生后，不是积极帮助他查明事实真相，追回被提资金，而是消极回避，推卸责任。 （一）替人作抵押，巨资被提走 据受害人夏某介绍，他曾授权两名代理人——李浩与沈煦替他代理股票交易，其中沈只负责股票的买卖，另一代理人李浩可以进行资金的存取。去年11月15日，李浩在公司通过电脑查看股市行情，忽见夏某所持的丰华圆珠股价波动异常。李浩立即与夏某所授权指定交易的海通证券延安西路营业部大户室交易员邱某联系。谈话中，李浩意外获悉夏某所持有的丰华圆珠股票大部分已被抛出。李浩旋即与沈联系，但沈断然否认自己进行了有关操作。震惊之余，李浩嘱交易员邱某保管好资金不被动用，等其向夏某汇报后再行处理。

  二、原因分析

根据1993年4月22日国务院《股票发行与交易管理暂行条例》第54条、第71条规定，证券经营机构必须承担对股民的账户上的股票和资金的保管责任，没有持有人的书面同意，不得动用或借与他人。在上述案例中，海通证券公司延安西路营业部在“三证”不全，资金所有者未到场的情况，让他人把巨额资金提走，显然是失职的，没有履行证券营业机构应该履行的保管责任，应该承担民事责任。

 三、启示

证券营业机构必须严格按照有关证券发行与交易管理规则办事，不能想当然凭自我感觉运作。当出现这一类纠纷时，证券营业机构应该首先找到所有相关当事人当面讲清楚，如果讲不清楚，应该积极支持当事人循法律途径解决。证券营业机构应主动检查工作中是否有失误，如果确实是由于自己的错误造成的，应主动承担责任，化解矛盾，以维护自己的形象。