可以简化些理解,
suitability: 在没有买卖FINANCIAL PRODUCTS 之前考虑的事情。
fair dealing:在交易阶段考虑的事情。
只是个人意见,供参考。
最好结合一个具体的场景题目来分析,具体的场景可能和自己设想的并不那么吻合。
否则也很难把握和理解了。
不矛盾
课本开始介绍 stardards IIB 时 在V1 P54页 第一段有提到相关内容:
Each client has unique needs, investment criteria, and investment objectives so that not all investment opportunities are suitable for all clients.
虽然在课本中没有找到明显的话语,但是联系上下文,这一整段都是例举fair dealing不包括或者不适用的情况(大概是这个意思,我也不知道怎么表达,大家读读就知道了)
并且在recommended procedures for compliance里,P56页 第二段:
although a member or candidate need not communicate a recommendation to all customers, the selection process by which customers receive information should be based on suitability and known interest, not on any preferrd or favored status.
这里指出了fair dealing是针对根据喜好或是可以获得benifit而对客户不一致的情况,而不是指在不合适客户的情况下,还需要向其提供建议
all customer我想是指所有需要这些建议的客户,我们应该fair dealing吧
Fair dealing: 所有的客户都要通知到,因为每一个客户都有可能会投资该工具(客户也可能自己做投资决定啊) ,任何遗漏都有可能导致错误的投资.
Suitability: 在为客户做投资推荐或决定时一定要考虑IPS所定的有关客户具体情况的各项规定,包括风险,偏好等等.例如,风险承受低的不适宜推荐风险高的.
[此贴子已经被作者于2009-5-9 11:59:07编辑过]
suitibility是适用性原则,什么样的产品卖给什么样的人;
fair dealing是公平交易原则,说得是如何将仓内股配分配到不同账户。
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