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有一个ethnics 的问题,选择题第2题问那个经理替客户投资商品的那个问题, 他犯了甚么错误?

 

(1)    投资产品不符合客户的IPS

(2)    投资商品前没有通知客户

(3)    投资一些经理没有经验的资产

 

事实上，他三个错误都犯了, 但题目要求选出最好的一个。你们有甚么答案? 我的想法是这样:

 

经理应可考虑投资不符合客户IPS的投资产品, 但是要先跟客户商讨并获得同意。若经理不能考虑投资IPS以外的投资产品，那客户的投资组合岂不是永远不能rebalance 吗? 这跟IPS 内提及到的一个概念: 因应客户状况及经济环境而定期更新IPS  好像有点冲突。所以我选了(2)

 

你们有别的答案吗?