Swanand

第四题的我第一次做也是错.

我觉得解释是要跟着IPS来, 否则违反suitability.

另外印象中原答案是不是说trust fund是他直接客户,而不是student, 虽然这样的解释很怪.

我延伸想的问题是, 如果学生要求更改IPS, 这时该怎么做? 是可以书面更改IPS然后开始遵照学生的意愿?
1. 对于已经成年的受益人, 同意更改IPS违反不违反?
2.答案已经有点搞迷糊了, CFAer(作为trustee) 到底要对谁负责? 把钱交给他管的人(truster)? 还是受益人(benefi)?