注册金融分析师(CFA)详解

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一、考试介绍
　　CFA是“注册金融分析师”（Chartered　Financial　Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”（ICFA）发起成立。
　　然而，要成为一名CFA并非易事，必须经过学院统一组织的严格考试。应考人员至少应有大学学历，但可以不具备证券投资实际经历，这很类似于我国的“律师资格考试”、“会计资格考试”制度。考试分三个水平等级，各个水平分别出题，每一水平试题又分为上午和下午题各三小时。应考人员每次只能选其中某一水平的等级考试。候选人要想通过资格考试至少要三年，且考试内容具有较高难度。虽为非学历考试，但由于CFA发起者“金融分析师联合会”的权威和影响，以及获得该资格后享受优厚的待遇，所以考生趋之若鹬。
　　CFA资格考试采用英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力
　　考试内容主要包括：①伦理和职业标准；②财务会计；③数量技术；④经济学；⑤固定收益证券分析；⑥权益证券分析；⑦组织合管理。
　　报考费用为400美元。ICFA在全球几十个国家设有考点，其中包括中国的香港、北京、上海等考点。
二、CFA报考资格
　　CFA考试分为LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ等三个阶段，考过前一阶段，才能参加次一阶段考试。
　　至於欲参加第一阶段(LevelⅠ)考试者，需具备以下条件：
　　1)已获得大学毕业证书，或即将于2003年获得大学毕业证书的在校生
　　2)与学士学位相同份量的实务工作资历，有提出三位能证明应考人工作资历的人士名单。
三、如何报名CFA考试
　　AIMR提供了两种报名方式供您选择
　　1、网上报名，条件是您必须具有能够进行国际支付的信用卡，如MasterCard, VISA, 如果您具备这些条件，可以选择网上报名，以节省银行汇款费用与邮政快递费用。
　　2、网下报名，先在AIMR的网站上下载报名表，然后打印报名表，按报名表的要求填妥后，再到银行办理汇票，最后将汇票的报名表一道寄住美国（level I, II报名表下载、Level III报名表下载）
　　如何办理银行汇票
　　考生办理国外银行汇票，申请银行批准换汇时,需要出示身份证正本，身份证复印件，还有一张考试费用证明（可以用报名表文件第14页作为考试费用证明）。办理地点可以在中国银行市分行营业部（中国银行上海市分行营业部在外滩），另外据称，现在上海市的中国银行支行营业部也有批准换汇、办理国外汇票的业务，大家不妨就近试试。
　　汇票的收款人是： "Association For Investment Management and Reseach" 不要简写成AIMR
　　如何邮寄报名表和银行汇票
　　　方式1：快递: 有EMS,Fedex, DHL,TNT, UPS这几家公司提供
　　　方式2：邮寄挂号信
四、考生素质的基本要求
　　CFA考试是英文考试，有一定难度，一般要说考生的英语必须至少要有CET-4水平，大学毕业或即将毕业。在专业方面，具体并未限制，财务金融专业的考生有一定优势，但每年也有许多其它专业的考生通过CFA考试，如IT从业人士等。
五、考试时间地点
　　2003年6月1日：上海、北京、香港三个考场，考试等级包括level I, II ,III三级
　　2003年12月：香港考场，考试等级只有Level I
六、AIMR指定的CFA阅读教材

　　Standards of Practice Handbook, Eighth Edition (AIMR)
　　----从业标准手册
　　Quantitative Methods for Investment Analysis (Richard A. DeFusco, CFA, Dennis W. McLeavey, CFA, Jerald E. Pinto, CFA, and David E. Runkle, CFA)
　　----投资分析的定量方法
　　Economics: Private and Public Choice, 9th ed.
　　----经济学：私有和公众选择
　　The Analysis and Use of Financial Statements, Second Edition (White, Sondhi, and Fried)
　　----财务报表的分析和使用
　　Investment Analysis and Portfolio Management, 6th ed.
　　----投资分析和组合管理
　　Fundamentals of Financial Management, 8th ed.
　　----财务管理基础
　　Fixed Income Analysis for the Chartered Financial Analyst Program: Level I and II Readings (Frank J. Fabozzi, CFA)
　　----CFA固定收益分析
　　Futures, Options, and Swaps, 3rd ed.
　　----期货、期权和互换
七、2003年重要时间表
　　3月17日 AIMR接收新注册和重新注册最後截止日（AIMR不能保证3月17日以後的注册和登记会被接收）
　　3月17日 AIMR接收特别考试要求、残疾人考试安排请求和出於宗教原因选择考试日请求
　　3月31日所有的考试地点变更必须交至AIMR（申请须附带付款）
　　4月候选人收到准考证
　　5月31日 2003 考试日
　　6月1日 2003 东亚和大洋洲考试日
　　6月-7月批改考试卷
　　7月底公布Level I 成绩至候选人
　　8月中公布Level II 和 Level III 考试成绩至候选人
　　9月颁发2003年CFA 特许证照
八、亚太地区重要考试地点
考试地点考场代号开放2003年12月考试
Auckland 奥克兰 New Zealand AUK
Bangkok 曼谷 Thailand BAK
Beijing 北京 PRC BJG
Hong Kong 香港 HNK ˇ
Jakarta 雅加达 Indonesia JAK
Kuala Lumpur 吉隆坡 Malaysia KUL ˇ
Manila 马尼拉 Philippines MLA
Melbourne 墨尔本 Australia MEL
Mumbai 孟买 India BOM
New Delhi 新德里 India NDL
Seoul 汉城 Korea SEO ˇ
Shanghai 上海 PRC SHG
Singapore 新加坡 SNG ˇ
Syndey 雪梨 Australia SYD ˇ
Taipei 台北/台湾 TAI
Tokyo 东京/Japan TOK ˇ
Wellington 威灵顿 New Zealand WEL